一、功能概述
为了让您更有效地研究交易记录，即可精准洞察公司的财务状况，我们推出了全新的[财务总览]功能。当您需要快速了解真实的营收、支出及盈利情况时，[财务总览]会自动过滤掉非经营性的资金流动（如本金赎回、内部兑换），并将技术性的交易术语转化为清晰易懂的财务指标。它不仅能一目了然地展示核心的收支数据，还能根据公司的真实盈亏状态，智能切换分析视角，帮助您聚焦于增长质量或风险管控，让财务决策变得直观与高效。
二、解决的痛点问题
交易记录晦涩难懂：原始交易流水充斥着“收单结算”、“法币提现”等技术名词，非财务背景的管理人员难以直接理解资金流向，无法快速判断真实的经营状况。
收支统计口径不一：将理财本金赎回、币种兑换等内部资金转移误计为收入或支出，导致对公司实际的盈利或亏损产生严重误判，影响战略决策。
支出结构模糊不清：所有支出混杂在一起，无法有效区分市场营销、软件服务、或人力成本等具体类别，使得成本优化和预算管理缺乏数据支持。
盈利与亏损状态不明：难以实时追踪净利润的正负变化，无法根据公司当前的财务健康状况，动态调整经营策略，及时发现潜在的现金流风险。
三、功能亮点
智能收支识别，还原真实经营状况：系统自动遵循精确的财务统计逻辑，从复杂的交易记录中识别并仅统计核心经营性收支。它能智能剔除理财本金、内部兑换等干扰项，力求更准确地反映[总收入]和[总支出]数据准确反映您的真实业务表现。
AI驱动支出分类，成本结构一目了然：您无需手动标记，[财务总览]利用AI技术自动将各项支出归类到如“SaaS费用”、“市场营销”、“差旅出行”等清晰的业务类别中，并通过饼图直观展示成本结构，助您轻松定位主要开销，优化预算。
动态利润分析，智能切换决策视角：[财务总览]能够实时监测您的财务状态，并提供两种截然不同的分析卡片：
盈利时：展示[总收入]、[总支出]、[净收入]和[净利率]，聚焦于盈利能力与增长潜力。
亏损时：展示[总收入]、[总支出]、[净收入]和[可维持月数]，聚焦于现金流风险与企业生命周期，助您提前预警，保障经营安全。
直观视觉化报告，告别复杂表格：所有关键财务数据均以清晰的卡片、趋势图和图表呈现，彻底告别密密麻麻的电子表格。您只需一眼，即可掌握公司的核心财务脉搏。
四、操作步骤
1. 登录 Infini 系统后，在左侧导航栏中，点击进入[首页]模块，账户余额右侧点击[财务总览]按钮。
2. 跳转至[财务总览]报告页面，默认展示近30天的收支分析数据。
盈利时：展示[总收入]、[总支出]、[净收入]和[净利率]。您可以在页面顶部的日期选择器中，自定义需要分析的财务周期。
亏损时：展示[总收入]、[总支出]、[净收入]和[可维持月数]，聚焦于现金流风险与企业生命周期，助您提前预警，保障经营安全。
五、使用技巧
结合[资金可维持月数]进行战略规划：当公司处于亏损状态时，[资金可维持月数]是至关重要的生存指标。利用该指标的红黄绿三色预警，您可以更客观地评估当前烧钱速率的风险等级，并据此调整融资计划、成本控制策略或业务扩张节奏。
利用[净利率]评估长期价值：当公司盈利时，[净利率]为您提供了一个快速评估年度盈利规模的参考。您可以将其与年度目标进行对比，或用作对投资者展示公司增长潜力的有力数据。
六、常见问题
1. 问：为什么我的总收入和我自己拉取账单计算的不一样？
答：[财务总览]为了提供更真实的经营状况分析，在计算[总收入]时，已自动为您剔除了“退款入账”、“理财本金赎回”和“兑换（入）”这三类非经营性收入。因此，您看到的[总收入]是纯粹的业务营收和理财收益，比原始流水计算的结果更具参考价值。
2. 问：总支出是如何计算的？为什么理财申购的钱没有被算进去？
答：[总支出]仅包含“外付打款”、“余额提现”和“法币提现”三项。理财申购和币种兑换被视为公司内部的资产形式转换，而非经营性成本消耗，因此系统会自动忽略这些项目，以避免虚增支出。
3. 问：交易分类是按什么标准划分的？我可以自己修改吗？
答：交易分类是由AI系统根据交易的收款方、备注等信息自动识别并归类的，您可以去[收支明细]里修改交易分类。
4. 问：[资金可维持月数]是如何计算出来的？
答：它的计算公式为：当前余额 ÷ (净收入 ÷ 选择天数 × 30)。这个指标用于预估在当前支出速率下，剩余资金可以支持公司运营多久。
七、联系我们
如果您对[财务总览]功能有任何疑问或反馈，欢迎通过客服渠道与我们的支持团队联系。点击 Infini 系统右下角绿色小电话图标，选择[消息]与我们联系。
免责声明：
本报告基于系统交易数据自动生成，仅供企业经营分析与管理决策参考，不构成审计报告、法定财务报表、税务申报依据或投资建议。实际财务数据及结果请以公司正式财务报表及专业机构出具的报告为准。